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1月19日

年化收益率20%+,港股打新如何开户入金?

年化收益率20%+,港股打新如何开户入金?

很多小伙伴听说港股打新能吃到肉,赚到许多钱。2019年底到现在年化收益率在20-30%,运气好的能有50%。

但大家有点难上手。

其实,港股打新并不是特别难。当你真正踏上港股打新这条路,很多问题慢慢就拨开云雾了。

当然了,港股打新并不是100%必赚,只是说,掌握了一些简单技巧和规则后,赚钱概率很高。

算是一个撸钱的好路子。

这一次,我们系统性地聊聊港股打新。

1、什么是港股打新

a股市场里,定期会有一波公司上市。

港股也是一样的,不少企业会选择在香港的港交所申请上市。

企业想要在香港上市,往往是要经历四个步骤,才可以完成上市流程。

分别是:递表、聆讯、路演招股、上市。

对于我们来说,参与打新,就是参与其中的招股环节。

我们中到了股票,就等待着企业上市,然后借机卖掉就好了。

可以在上市首日时卖掉,也可以选择在上市前一天的暗盘时间卖出。

暗盘,指的是券商自行设立的内部交易系统,方便自己客户之间进行交易。

相当于券商为你多提供了一个卖出机会。

注意,一些小伙伴打到新股后,并不会在首日卖出,而是攒在了手中。

我们倾向于建议——

打新就打新,不恋战。上市当天就择机卖出。

当然也有例外,比如你十分笃定这只新股长期向好,想长期持有。那就是另一番理解。

2、新股发行规则

1)港股的新股发售:公开发售、国际配售

分为散户们的公开发售;

面向大资金的国际配售。

一般情况来说,国际配售占新股总发行量的90%。公开发售则最少占到总发行量的10%。

散户会被划分在后者,也就是公开发售这个池子里。

公开发售部分又分为甲组和乙组:甲组和乙组分别获得股票发售数量的50%。

当申购数量不足的时候,甲乙两组可以互相回拨调剂。

甲乙组的区分就是500万港币。

甲组是小散户,最少可以申购一手新股。乙组是指申购一只新股超过500万港币的投资者。

而参与国际配售的大资金方,是有一定的金额门槛的,它对应的人群是——

证券账户现金超过100万美元、或800万港币的高净值人群。

当某只新股热度非常高,散户认购的人数太多了,有点儿供不应求,会触发回拨机制。

把国际发售部分适当往公开发售这边,拨一些额度过来。

使得公开发售的占比可以大幅提高,达到50%。

2)回拨机制的触发

散户认购量达到初始发行股票量的15倍~50倍时,会触发回拨机制,公开发售部分会从原先的10%,增加到30%。

当散户认购总量达到初始发行量的50倍~100倍时,公开发售部分会增加到40%。

当散户认购总量达到初始发行量的100倍以上时,公开发售部分会增加到50%。

回拨机制很关键——

遇到了非常热门的新股,谁都想买,回拨机制的存在,大大增加了散户买到热门新股的几率。

但大家也不要一味的认为,回拨机制是一件好事。

万一回拨机制在一些差股上启动了,那散户拿到这只新股的几率也变大了,万一这只新股上市破发,散户拿到手反而是亏了。

3)还有很多小伙伴,平常会问到绿鞋机制

绿鞋机制官方名叫超额配售权。

说人话,可以理解为给新股兜底的机制。

也就是,起到稳定股价的作用。

不少投资者担心新股破发,其实,公司本身还有保荐的投行都会担心新股破发的情况。

这不是砸我招牌嘛 ..

于是,绿鞋机制就可以上场了。

保荐机构在上市前,找到实力雄厚的长线投资者,达成一定的约定:

约定好在一个月内,把额外预售股票以发行价卖给这些长线投资者。

超额配售的股票,一般是总发行量的15%。

也就是说,会有机构资金至少以发行价格来给这只股票撑场子。

那这只股票的价格,相对更能获得支撑的。

4)基石投资人,就是来自于一些大机构投资者、大企业

某一只新股有基石投资人,说明这些投资人相信这家公司有前景。

所以愿意为它加持。

基石投资人越大牌,新股更受人青睐,申购的人数也会越多。

3、新股申购的费用

我们申购港股的时候,一般会有这些费用:

1)新股申购费,这是券商收费的。

新股申购又分为现金申购和融资申购。

现金申购:就是我们用自己的钱去申购。

融资申购:就是就是向银行或券商借钱来申购新股。

如果你特别看好某一个新股,但是自己账户的本金又不够,那就可以融资申购啦。

融资申购呢,既可以用少量的资金去博取更高的中签率。

另外,又能够快速解决大家的燃眉之急。

还是蛮好上手的 ..

但是,大家要知道的是:港股融资申购是需要支付一定利息的。

这个利率一般情况下都很低,大概在年化2.5%~4%左右。

我们申购新股,上市当天就卖出,所以这笔资金只不过借用了几天而已,这个利息还是能接受的。

其他还需要缴纳的费用——

中签手续费,这个中不中签,都是要缴纳的。一般按照中签金额的1%。

交易佣金,这个要以券商标准为主。

还有,香港证监会收取的交易征费;香港交易所收取的交易费。这些中签了就收,没中签就不收。

中签后卖出,还需要向香港政府缴纳印花税。这些费用是很低的。

另外,大家可以根据自己喜好,开通券商。

不同券商收取费用标准不一样,有的券商现金申购不收费,有的券商融资申购收费低,这一切都以券商的标准为准。

2)那对于我们投资者来说,出多少钱打新呢?

取决于新股招股价。

新股招股价不一定,有的企业一手新股的价格会定在几千块钱,有的企业在1万以上。

新股密集发行上市的时候,为了能确保参与所有的港股新股认购,大家在入金的金额上,可以入金2W港币上下比较好。

4、港股打新的入金攻略

入金,也就是将钱从银行转到券商,好参与打新股。

在a股,银行和证券账户转账是很方便的。

在港股,我们充钱去投资打新,日常的入金方式有三种:

香港卡入金、境外卡入金、大陆卡入金。

港股打新时,很多人会卡在入金上面。

依次阐述。

1)香港卡入金是最为便捷的形式

但很多人没有香港卡,因为香港卡的办理有一些限制条件。

在大陆的银行办理香港卡,以民生银行举例。

你需要准备——

有效期内的护照和身份证;

多次往返的签证;

以及所在城市的民生银行要求的资金门槛。

我是在天津的民生银行办理的,只需要五万元的存款,存够一个月。

很多地方的民生银行,是需要十万、三十万为资金门槛。

各地的要求是不一样的,银行的政策也是不断波动的,随时会有相应的调整。

大家在办理前,应先打电话咨询所在城市的银行。

也可以考虑直接前往香港办理香港卡,以招商永隆为例子,你需要准备:

有效期内的港澳通行证和身份证;

以及招商永隆要求的资金门槛。

这个资金门槛要比国内的门槛相对低一些,2020年年中,这个资金门槛是1万港币。

银行的政策是波动的,所以一切以银行的政策为主。办理前,也应先打电话进行咨询。

2)境外卡入金,费用要相对贵一些

现在境外卡最普及的是,华美银行和美国标准银行。

以华美银行为例,因为是境外的银行,我们可以先在线上进行开户。

我们要将自己口袋里的钱,进行购汇,再通过自己的内地卡向自己的海外账户跨境汇款。

资金到达华美银行后,再从华美银行入金到券商账户。

这个流程没有香港卡那么快捷,你需要等待你的钱不停周转,有些乏累。

且总体下来可以,境外卡是手续费挺贵的入金方式。

3)大陆卡入金:入金率不高,有驳回的可能性

不少券商会给大陆银行卡入金留一点后门,但大陆卡入金存在概率问题。

不能保证百分百成功入金到券商账户里,只有一试。

但是经常性入金失败,也会让自己心力交瘁,慢慢失去了打新的乐趣。

所以,对于港股打新来说,一定要选择最方便的形式。

那样才能不疲劳,长期收益。

5、招股书应该看哪几点

一份招股书的页数有好几百页,如果全部看完,花费的时间太多了。

大家只需要看这几点,就能自我判断这只港股值不值得申购。

1)公司的概要

概要里,会详细的介绍这个公司的主营业务、商业模式、财务数据、行业地位,等等。

大家在申购港股前,一定要先了解这个公司是做什么的。

2)公司的财务资料

在财务数据上,有企业近三年的财务数据,像利润表、资产负债表和现金流量表。

大家可以通过利润表,可以知道这家公司的盈亏。

3)风险因素

在风险因素上,你可以更明白这家企业,会遇到的危机。

4)行业概览

大家在投资a股,或者投资港股的时候,都应该看相应的行业。

行业的热度,有时决定这家企业股票热度。

我申购新股时,我会看看这个行业中其它已经上市了的股票。把它们的暗盘和上市首日的表现情况,拿出来做个比较。

5)基石投资人和董事会及会计师事务所

这些都是这个企业的「代言人」,如果名气越大,就越容易增加大家的信心。

大概就这些吧。

港股配发的理念是人人有份,尽量做到雨露均沾。

很多的小伙伴,用一个账户打了很久,还是会面临不中签的可能性。

那可以试试多个账户,同时打新。

在港股里,可以用自己的身份,多开几个券商账户。

不同的券商,账户命名的规则也是不同的,券商也是用自己的方式去抽签配发新股。

像华盛通是VCL+你身份证的后六位,富途是FU+身份证的后九位去抽签。

一个人开通多个港股账户,会大大提高我们的中签率,中签率上去后,赚钱概率也会增加。

今日作者:越女事务所

   

文章作者:多多网赚
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