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1月19日

新手基金入门怎么玩才能赚钱?

新手基金入门怎么玩才能赚钱?

1、投资赚的是什么钱?

在开始学习投资之前,你需要先记住一个很重要的公式:

价格=价值+情绪

一只股票的价格,往往同时包含了:

“公司的内在价值”和“投资者的预期or情绪”两部分因素

价值的上涨是很慢的。

一家公司的内在价值,需要企业的每个人,日复一日地辛勤工作,慢慢积累。

即便一个公司创造了20%的年增长,折算到每个交易日,也只有0.07%。

因此,每天动辄5%、10%的股价波动,大部分是由情绪带来的。

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你需要想清楚,你想赚的是“公司价值增长的钱”还是“情绪波动的钱”

前者,是个正和游戏。

中国GDP在过去20年的平均增速为8%。

如果把钱,投在代表中国经济增长的公司里,你能获得的收益就是8%左右。

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而后者,是个负和游戏。

短期博弈必然有对错之分,一个人赚的,必定是另一个人亏的。

而在每笔交易中,证券公司要收佣金,国家要收税。所有人都在一个不断亏损的盘子里互相博弈。

事实证明,除非你是那种,可以心算哈雷彗星轨迹的小天才。

大多数能稳定在股市赚钱的人,赚的都是前者,公司增长的钱。

2、投资能赚多少钱?

在过去两百年时间里,美国股市的年化收益为6.6%。

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这份收益,由三部分构成:通货膨胀+GDP+企业质量

美国平均通胀率年化1.4%,GDP增长为3%。

而上市公司因为平均质量更高,贡献了2.2%的超额增速。

三部分相加,构成了美国股市的长期年化回报。

在中国,也是相同的情况。

过去20年,中国GDP平均增速为8%左右,上市公司净资产收益率为12%。

优中选优的公募基金,可以拿到15%的平均年化收益。

随着中国经济规模扩大,未来GDP增速会下降到5%左右

这就意味着,上市公司的净资产收益率也会下降到8-10%。

作为一名普通投资者,8-10%就是我们投资的基本收益目标。

是的,不到一个涨停板。

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3、怎么赚到这些钱?

如果你初步掌握了投资的基础知识,就会发现:

中国股市的本质,是一个长期年化10%的理财产品。

大多数普通人,只要稍微学习一些投资知识,就可以取得80分的成绩。

如果想更进一步,赚到年化12%、15%、乃至20%,难度就会成倍增加。

你可以使用的工具,有以下几种:

1. 指数基金定投

如果你想要的不多,也对投资这件事不感兴趣。

长期持有指数基金,就可以帮你取得最基本的收益,8-10%。

如果从2009年开始,每月无脑定投,代表中国经济整体发展的沪深300。

你能拿到的长期年化回报率为10.93%。

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指数基金已经帮你完成了:选股,仓位占比,再平衡等等工作。

让你躺着就可以收获,年化8-10%的基本收益。

2. 基于估值的“低买高卖"

如果还想赚更多的钱,无脑定投或许已经满足不了你。

和美股不同,中国股市的波动非常大,这就意味着有机会取得超额收益。

如果你可以通过估值,巴菲特指数等等工具控制仓位。

便宜的时候多买一些,贵的时候卖一些。就能有效提高整个资产组合的收益率。

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(集思录–指数温度计)

具体的结果,要看未来股市波动的大小,预计约为12%左右。

3. 主动基金

另一个可以进阶的方向是主动基金。

我们知道选主动基金,就是在选经理。找好经理的标准,就跟选好老公差不多。

能挣多少钱固然重要,但更重要的是:

他的价值观和投资哲学,是否和你相契合?

他的学识和人品,值不值得你托付一生?

作为一个负责任的投资者,你需要和谈恋爱一样,多在他身上花点时间。

比如去线下听路演,看访谈,读研报,甚至亲自找他聊聊。

如果有幸挑中了“如意郎君”,他将带给你年化12-15%的回报

二姐个人比较喜欢的是:邬传雁,乔迁,谢治宇,劳杰男,杨浩,张清华,张坤,袁芳,徐成

你将会在“木兰进取”中,经常看到他们的名字~

4. 精选股票池

如果你像我一样热爱商业,对研究公司感兴趣。

你可以试着沿着这个方向,发展出自己的投研体系。

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如果能找到,长期资本回报率超越指数的好公司,并且长期持有。

你就可以把自己的年化目标,提高到15-20%。

但前提是,你真的要有能选中好公司的能力。

如果不懂装懂,自欺欺人的话。就连原本躺着,就能赚到的10%都会离你而去。

那就是个悲伤的故事了~

今日作者:二小姐笔记

   

文章作者:多多网赚
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